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中國7月起嚴管購匯,每天超1萬美元須報備!
中國反洗錢新規定訂于7月1日起實施,業界認為,屆時任何無法證明資金合法來源、或難以證實資金出境實際用途的跨境大額現金轉帳交易,都將被從嚴查處。這意味中國官方嚴查洗錢、加強購匯監管、管控資本流出的大幕即將開啟,預期將對那些將資金移到國外的投資移民造成沖擊。

去年底,中國人民銀行發布“金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法”,將于7月1日起實施;不僅加強管制境外匯款,也調整民眾每日領取現金的大額現金交易報告標準,沖擊不小。尤其是那些采用“螞蟻搬家”方式將資本外移到海外的個人。

根據21世紀經濟報導,新法規定,凡當日單筆或累計交易超過人民幣5萬元以上、外幣等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支,金融機構都要送交大額交易報告。原本是人民幣20萬元才需送交報告。

報導稱,為了落實“管理辦法”規定,銀行實際執行標準十分嚴格。一位外資銀行界人士透露,銀行內部規定若境內個人每月向境外轉帳額度超過1萬美元,需向銀行出示具體的消費證明;否則銀行可能會關閉個人帳戶,并將相關資訊匯報給國家外匯管理局。

此外,非自然人帳戶境內和跨境的大額轉帳交易額度,超過人民幣200萬元或等值20萬美元外幣,也需要向相關部門報備。

這位人士還表示,即便部分銀行尚未要求出示具體消費證明,不排除他們未來會對相關帳戶進行抽查,若個人無法補繳消費證明,同樣會面臨關閉帳戶與資訊匯報風險。

多位銀行界人士透露,部分反洗錢監管體系不夠完善的銀行,甚至會適度削減當月換匯額度,避免企業或個人透過銀行尚未察覺的“灰色通道”換匯出境。

美國投資移民業界分析,購匯新規對投資移民投下震撼彈,之前每人每年有5萬美元的購匯額度,每天有1萬美元的取限額度,新規實施后,一年5萬美元的購匯額度雖未改變,但每天換匯金額不能超過人民幣5萬元,以目前匯率計算,等于只有7245美元,總額降低。

若依現制,投資移民含申請費用約58萬美元,在個人每年5萬美元匯額限制下,找到12個人協助辦理匯款即可;但從7月1日開始,1萬美元就需送繳大額跨境匯款報告,屆時可能就要找到58人協助辦理匯款,才比較保險。

移民業者認為,由于美國投資移民,極可能在今年中漲價,如依推測漲到80萬美元,屆時加上約8萬美元申請費用,以最新取現與購匯新規,恐得動用到近百人才可完成匯款。

http://www.haixiaba.com/n1243538.html
Good0Bad2
2017/05/22, 5:17:14 下午
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